Aktuelle Entwicklungen im Finanzdienstleistungssektor
Wir beobachten und kommentieren laufend für Sie ausgewählte Schlüsselthemen. Neuerungen in den Bereichen Geldwäschereibekämpfung, Sustainable Finance, Digitalisierung, Anlegerschutz und Risk Management sowie Aktuelles zum Finanzplatz Schweiz erfahren Sie zeitnah in unseren Blogs und Newsletters. Mit dem Regulatory Radar finden Sie sämtliche Artikel mit einem Klick.
Zur Sommeredition 2023
Die Sanktionsthematik beschäftigt den Schweizer Finanzplatz weiterhin stark. Insbesondere im Zusammenhang mit der Identifizierung jener Personen, die von den Sanktionen betroffen sind, sehen sich die Finanzinstitute mit Herausforderungen konfrontiert. Auch die Übernahme der EU-Pakete gestaltet sich komplex.
Zur Sicherung der Integrität und der Wettbewerbsfähigkeit des Schweizer Finanzplatzes soll denn auch ein aktueller Gesetzesentwurf beitragen. Der Bundesrat will mitunter durch die Erhöhung der Transparenz bei juristischen Personen das hiesige Dispositiv zur Bekämpfung der Geldwäscherei stärken. Der entsprechende Gesetzesvorschlag befindet sich derzeit in der Vernehmlassung.
Im Bereich des Anlegerschutzes warf die AT1-Abschreibung verschiedentlich Fragen auf. Zudem ist die Übergangsfrist zum FINIG-Bewilligungsprozess für bestehende Vermögensverwalter und Trustees am 31. Dezember 2022 abgelaufen. Mit Blick auf den aufsichtsrechtlichen Prüfzyklus steht fest, dass die Prüfung zunächst jährlich stattfinden wird, bevor der zukünftige Prüfzyklus basierend auf den entsprechenden Ergebnissen abschliessend festgelegt wird.
Auch die vielfältigen Vorgaben im Bereich Sustainable Finance werden von nationalen und internationalen Gremien weiter konkretisiert. So erläutert etwa die FINMA in ihrer Aufsichtsmitteilung 01/2023 die Erwartungen an ein zeitgemässes Management der Klimarisiken und verdeutlicht damit die Anforderungen an Schweizer Finanzinstitute.
Nebst Klimarisiken wachsen infolgen der sich stets weiterentwickelnden Digitalisierung auch die Cyberrisiken, denen Finanzinstitute gegenüberstehen. Adäquate Massnahmen und Empfehlungen hinsichtlich geeigneter Vorkehrungen zum Schutz vor Cyberangriffen werden daher verstärkt durch die Regulierungsbehörden und die Branchenverbände thematisiert.
Aspekte der Cybersicherheit bilden folglich auch einen wichtigen Bestandteil des Risikomanagements. Ebenso gilt es die regelmässig erscheinenden FATF-Informationen zu Hochrisikoländern und Ländern unter verstärkter Beoachtung in die Risikoanalysen aufzunehmen und gegebenenfalls besondere Sorgfaltspflichten anzuwenden.
ALLE BEITRÄGE IN DER ÜBERSICHT
Finanzplatz Digitalisierung Geldwäschereibekämpfung Anlegerschutz Sustainable Finance Risk Management
Ausgewählte Publikationen
Management von Klimarisiken: Welche Erwartungen bestehen aktuell?
Ein Resümee zur FINMA-Aufsichtsmitteilung 01/2023
Anlegerschmerz statt Anlegerschutz
Eine Analyse der AT1-Abschreibung aus der Anlegerschutz-Perspektive
Anpassung der Risikomanagementstrategie an die aktualisierte FATF-Publikation
Ergebnisse der Plenarsitzung vom Juni 2023
Die wachsenden Herausforderungen des Finanzsektors in Sachen Cyberrisiken
Systematische Vorkehrungen zum Schutz vor Cyberangriffen
gwp ON #2 – Sanktionen
Welche Herausforderungen stellen sich bei der Identifizierung sanktionierter Personen und wie gestaltet sich die Übernahme von EU-Paketen?
gwp ON #4 – Update zur FINIG-Lizenz nach Ablauf der Übergangsfrist Ende 2022
Wie sieht der aktuelle Stand aus und wie wird sich der aufsichtsrechtliche Prüfzyklus zukünftig gestalten?
gwp ON #5 – Finanzinstitute in Liechtenstein
Wie gestaltet sich die Praxis in den Bereichen Informationssicherheit und Nachhaltigkeit?
gwp ON #6 – Krisenmanagement im Finanzsektor
Welche Massnahmen sind im Hinblick auf eine wirkungsvolle Krisenvorbereitung zu ergreifen?